［雑感］肩書が正義ともかぎらない金融の世界

当ブログでも繰り返し取り上げていますが、金融関係の記事には、読み手に誤った情報を伝えたり、別の意図が隠されたりと消費者にとって注意が必要な分野といえます。

推奨の変遷

外部リンク：Finasee FP横山光昭さんが提案する、新NISAは「”オルカン”積立」だけじゃない！ 気になる注目の銘柄は？

こちらの記事、NISAのつみたて枠で、定番中の定番であるeMAXIS Slim　全世界株式（オールカントリー）、eMAXIS Slim  米国株式（Ｓ＆Ｐ500）、楽天・Ｓ＆Ｐ500インデックスファンドを勧められています。

これは、ごく一般的な内容で異論はないのです。しかし、この方、少し前の別の記事では、「新NISAでつみたて投資を大成功させる｢インデックスファンド｣黄金比率」と称して、理解に苦しむ提案をされていました。

［運用全般］全世界型1本だけでは無難すぎる…新NISAでつみたて投資を大成功させる｢インデックスファンド｣黄金比率??

PRESIDENT Onlineに掲載された著名FPさんの記事です。様々なニュースサイトでも転載されていますし、ブログでも皆さん取り上げています。私もどうしても一言いいたくなり感想を残しておきます。 記事内容 外部リンク：PRESIDENT...

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2023.07.29

投資は自己責任と言われてしまえばそのとおりですが、多くの方が目にする機会が多い著名FPさんであれば、発信内容は一貫性を持たせてほしいところです。

唐突の米国ETF

成長投資枠について、基本つみたて枠で十分と述べられていて、これは好感がもてます。

50代以上ですでに預貯金が結構あるという人は、老後に向けてスピード感をもって貯金から投資へ移行してもよいでしょうし、今すぐ使わないお金がまとまってあるなら成長投資枠を活用するのも一つでしょう。その場合は、せっかくなら積立ではなく一括購入が良いと思いますし、一括購入に向いている商品がETFということになります。

成長投資枠で一括購入もありとのご主張も違和感はありません。しかしここから雲行きが怪しくなります。疑問点が2点あります。

まず、ETFを紹介している点です。ETF利用の理由として、「マーケットが下がったときに一括購入できる点」をあげられています。しかし、一括購入なら、つみたて投資枠で紹介している投資信託と同一のもので十分という結論になります。即座に約定できることは、ETFの利点ですが、投資信託でも数日の差ゆえ、あえてETFを登場させる理由としては乏しいという印象です。

そして、最大の疑問点は、突然の米国ETFの登場です。VTとVTIが紹介されていますが、いずれも、国内の投資信託で投資可能です(楽天全米株式インデックス、SBI・Vシリーズなど）。さらに、国内のETFでも投資可能です(2559など）。この状況下で悩んでいる人向けに、あえて米国ETFをすすめる理由が見いだせません。

おまけに、ベンチマークが異なるファンドを紹介していますが全く理由に触れられていません。そもそも、VT(全世界)はベンチマークこそ違え、eMAXIS Slim　全世界株式と、VTI(全米)は、eMAXIS SlimS&P500と値動きは、ほぼ同一です。ますますおすすめ理由がわかりません。

記事の目的

この記事は、「どの商品を選べば良いのだろう？」と悩む人向けに「投資信託に精通したかたたちにおすすめ銘柄を聞く」という趣旨の記事です。

このような紹介の仕方では、かえって悩みが深まるのではないでしょうか。

成長投資枠であえて米国ETFを紹介したのは、
・専門家としてこの分野に精通していることをアピールするため
・米国ETFを持ち出すことで「成長投資」枠感を醸し出したかった
・悩んでいる人の悩みをさらに深めて、FPへの相談に誘導する
・何も考えておらず、その場の雰囲気
などなどではないかと邪推してしまいそうですが・・・・・・、いずれにしても、読み手の側に立っているとは感じられません。ちゃんとした理由があるが、字数の都合で書ききれなかったことを祈るばかりです。

唯一の救いは、登場している商品は、いずれも、超低コストの実績のある優良インデックスファンドであることです。この点はとても共感できます。

書籍で基本を抑えるべき

Xやブログ、ネット記事は玉石混交であり、どうしても断片的であったりその時時の市況に影響されていたりと注意が必要です。さらに、金融業界では、販売社をはじめとする提供側と、我々購入側の利害が対立する場面が多く、消費者の側に立っていない記事も含まれてしまいます。

もし悩むのであれば、やはり信頼できる書籍で基本的な事項を押さえておくのが急がば回れだとブログ主は思います。

最後までお読みいただきありがとうございました。

［運用全般］インデックス投資読むべき３冊(基本編）

株式投資において最初に読んでおくブログ主が推薦する基本書を激選して３冊紹介します。基本的な考え方をまず理解することが大切です。 ウォール街のランダム・ウォーカー 副タイトルは「株式投資の不滅の真理」です。大げさにも見えますが、1973年初版...

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2023.04.07